ЗАВЕРЕНИЯ ОБ ОБСТОЯТЕЛЬСТВАХ
Федеральным законом от 08.03.2015 года № 42-ФЗ Гражданский кодекс Российской Федерации был дополнен статьей 431.2 «Заверения об обстоятельствах». Данная статья введена законодателем с целью упорядочения имущественного оборота и предпринимательской деятельности. Норма стала продолжением взятого законодателем курса на минимизацию рисков сторон договорных обязательств.
В статье рассмотрим, что представляют собой заверения об обстоятельствах, какими они могут быть и какова ответственность в случае несоответствия заверений действительности.
Начать необходимо с того, на законодательном уровне нет определения этого понятия. Есть только статья 431.2 ГК РФ, которую можно назвать основным регулятором заверений об обстоятельствах. Анализируя текст указанной статьи и используя буквальное толкование, можно трактовать заверения, как утверждения стороны договора об обстоятельствах имеющих значение для заключения, исполнения или прекращения договора. Причем, в силу указания пункта 1 данной статьи, даваться указанные заверения могут при заключения договора, либо до или после его заключения. Заверения могут быть даны касаемо предмета договора, полномочиям на его заключение, соответствия договора применимому к нему праву, наличию необходимых лицензий и разрешений, своему финансовому состоянию или относящихся к третьему лицу.
Таким образом, предоставляющая заверения (информацию) сторона, берет на себя риск соответствия/несоответствия своих утверждений действительности. То есть заверения должны даваться в утвердительной форме, а не являться предположением стороны договора.
На практике это может вызвать затруднения обусловленные словарным значением слова «заверение», которое вполне можно рассматривать как субъективное мнение. Следовательно необходимо четко разграничивать утверждения стороны об обстоятельствах имеющих значение для договора и субъективное мнение о факте имеющим значение для договора. В отсутствие четких критериев такого разграничения, вся сложность разрешения вопроса ложится на плечи правоприменителей.
По нашему мнению, одним из таких критериев может быть констатация факта или обстоятельства случившегося в прошлом или настоящем. К примеру утверждения продавца автомобиля о том, что автомобиль не участвовал в дорожно-транспортных происшествиях, можно считать заверением об обстоятельствах. А слова продавца автомобиля «да он как новый» или «это лучшая покупка», заверением об обстоятельствах не являются. Данная проблема разграничения вполне может быть разрешена законодателем путем внесения изменений в текст нормы и перечисления перечня обстоятельств которые не могут рассматриваться в качестве заверений об обстоятельствах.
Для полного изучения глубины поставленной проблемы, необходимо рассмотреть вопрос о классификации видов заверений об обстоятельствах. Начать необходимо с классификации данной Верховным Судом РФ в своем Постановлении Пленума от 25.12.2018 № 49 «О некоторых вопросах применения общих положений Гражданского кодекса Российской Федерации о заключении и толковании договора». Пленум выделяет два их вида в зависимости от характера обстоятельств предоставляемых к качестве заверений.
В первую очередь, это заверения касаемые непосредственно предмета договора. То есть сторона дающая указанный вид заверений, предоставляет контрагенту информацию о характеристиках предмета договора, наличию или отсутствию запретов, ограничений или обременений со стороны третьих лиц, а также другие сведения о свойствах предмета договора могущих затруднить его использование. Например, в договоре купли-продажи жилого помещения, в качестве заверения об обстоятельствах, продавец может указать: «продаваемое жилое помещение было приобретено за счет средств материнского капитала»; «продаваемое жилое помещение в споре или под арестом не состоит»; «предварительные договоры с третьими лицами об отчуждении квартиры не заключались»; «в продаваемой квартире не производились реконструкции и перепланировки»; «в продаваемом жилом доме никто не зарегистрирован и не проживает» и т. п.
В качестве второго вида, Пленум выделяет заверения не касаемые предмета договора, но могущие оказать влияние на юридическую судьбу сделки. В тексте анализируемого Постановления Пленум Верховного Суда приводит следующие примеры: «сторона договора может предоставить в качестве заверения информацию относительно своего финансового состояния или финансового состояния третьего лица, наличия соответствующих лицензий, структуры корпоративного контроля, заверить об отсутствии у сделки признаков, позволяющих отнести ее к крупным для хозяйственного общества, об отсутствии конфликта интересов у руководителя и т.п., если эти обстоятельства имеют значение для соответствующих договорных обязательств».
Для полного понимания заверений об обстоятельствах связанных со стороной сделки, можно привести примеры из практики автора данной статьи. Так, в договоре купли-продажи доли в уставном капитале общества были указаны следующие заверения: «Продавец заверяет, что не обременен какими либо обязательствами, во исполнение которых третьи лица могут потребовать обращения взыскания на продаваемую долю в уставном капитале Общества»; «Продавец не имеет статуса должника в процедуре банкротства и нет обстоятельств в связи с которыми такая процедура может быть начата».
Анализ нотариальной практики по теме исследования, показывает, что наиболее часто используются следующие формулировки: «стороны не признаны судом недееспособными и не ограничены в дееспособности»; «стороны заявляют об отсутствии обстоятельств вынудивших их совершить данную сделку на крайне невыгодных для себя условиях»; «стороны заявляют, что не страдают заболеваниями препятствующими пониманию существа, последствий и рисков заключаемой ими сделки».
Из приведенных примеров, можно сделать вывод, что указанные заверения необходимы для устранения сомнений в способности стороны (сторон) исполнить свои обязательства.
Из пункта 34 анализируемого Постановления можно увидеть, что заверение может быть предоставлено не только стороной договора, но и третьим лицом. Следовательно можно выделить еще два вида заверений в зависимости от субъекта предоставляющего их.
Во-первых, это сторона договора. В этом вопросе все ясно, так как стороны должны быть поименованы в договоре.
Во-вторых, это третьи лица. Высшая судебная инстанция разъясняет нам, что «заверение может также быть предоставлено третьим лицом, обладающим правомерным интересом в том, чтобы между сторонами был заключен, исполнен или прекращен договор, с которым связано заверение».
Что же представляет собой указанный правомерный интерес? По нашему мнению, он может состоять в получении экономической либо другой выгоды этим третьим лицом, путем побуждения получателя заверений к заключению, исполнению или прекращению договора. Например в случае дачи гарантийных обязательств третьим лицом, они будут выполнять ещё и обеспечительную функцию.
В науке гражданского права предлагаются иные подходы к классификации видов заверений об обстоятельствах. Интерес представляет классификация построенная по принципу времени предоставления заверений. Ученые предлагают три группы заверений:
1) преддоговорные;
2) договорные;
3) постдоговорные.
Преддоговорные заверения могут даваться на стадии переговоров сторон о заключении договора либо быть указаны в предварительном договоре (соглашении о намерении заключить основной договор). Примером указанного вида заверений, могут быть и заверения зафиксированные в инвестиционном соглашении. При всей нужности и значимости таких заверений, стоит учитывать, что их ценность может быть нивелирована путем подписания основного договора с указанием на то, что его подписание означает исключение всех договоренностей сторон, помимо тех которые указаны в тексте договора. Несмотря на это преддоговорные отношения не стоит недооценивать, так как при определенных условиях, в случае возникновения спора между сторонами, преддоговорные заверения могут установить направленность действий сторон, их добросовестность или недобросовестность, а также другие существенные обстоятельства. А существование в гражданском праве института преддоговорной ответственности, позволяет взыскать убытки возникшие по вине недобросовестной стороны.
Договорные заверения встречаются наиболее часто и включаются непосредственно в сам текст договора. Если речь идет о необходимости зафиксировать небольшое количество заверений то их целесообразно расположить в разделах касающихся существа заверений. Например, заверение касаемое предмета договора лучше всего расположить в разделе посвященном предмету. В случаях заключения крупных договоров, при наличии множества заверений, их можно включить в приложение которое будет являться неотъемлимой частью договора.
Заверения предоставляемые после заключения договора, как правило, касаются договоров заключаемых на определенный срок. В них стороны хотят отобразить моменты влияющие на исполнение, изменение или прекращение договора. Например, арендатор может сообщить арендодателю о сбоях происходящих в работе арендуемого оборудования. Такое заверение может иметь своей целью уменьшение арендной платы, замену оборудования на оборудование надлежащего качества или досрочное прекращение договора.
Отдельно в науке рассматривается такой вид заверений, как заверения относительно правовой судьбы договора. Обычно такой вид заверений используется в тех случаях когда сторона договора не сомневается в предмете сделки или способности контрагента исполнить свои обязательства. А сомнения возникают по поводу действительности и возможности совершения самого вида сделки. Например, получено ли необходимое в силу закона разрешение органа опеки на отчуждение имущества принадлежащего несовершеннолетнему или обладает ли юридическое лицо всеми необходимыми полномочиями на заключение договора. Классическим примером необходимости получения такого вида заверений, видится ситуация при которой возникают сомнения в соответствии определенных условий договора праву страны контрагента. В данной ситуации можно самостоятельно проверить насколько условия договора соответствуют иностранному праву, а можно попросить партнера дать заверения об этом. Второй путь конечно намного проще, но надо отдавать себе отчет, что данные заверения не столько будут направлены на защиту сделки от недействительности или запрета (например, в силу обычаев иностранного государства), сколько позволят облегчить компенсационную защиту стороне полагавшейся на заверения.
Таким образом, можно сделать вывод о многообразии видов заверений об обстоятельствах. Каждый из них отображает ту или иную сторону данной правовой конструкции и только комплексный подход позволяет провести ее анализ наиболее полно и всесторонне.
Теперь необходимо рассмотреть законодательный аспект касаемый формы заверений об обстоятельствах. Статья 431.2 ГК РФ не устанавливает требований к форме таких заверений. Поэтому в условиях отсутствия специальной нормы, необходимо руководствоваться общими положениями Гражданского кодекса о форме сделок, так как нет сомнений в том, что заверения являются, как минимум частью сделки, а большая группа ученых-правоведов считает заверения самостоятельной сделкой основываясь, в том числе, на то, что заверения об обстоятельствах являются действиями направленными на возникновение, изменения или прекращение гражданских прав и обязанностей. Что, в свою очередь, совпадает с легально закрепленным определением сделок данным в статье 153 Гражданского кодекса РФ. Рамки данной статьи не позволяют более подробно касаться этого вопроса. Скажем только, что в абзаце 2 пункта 37 Постановления Пленума от 25.12.2018 № 49 «О некоторых вопросах применения общих положений Гражданского кодекса Российской Федерации о заключении и толковании договора», указано, что при наличии соответствующих оснований заверение может быть признано недействительным применительным к правилам параграфа о недействительности сделок. Тем самым Верховный Суд РФ подтверждает сделочную природу института заверений об обстоятельствах.
Возвращаясь к общим положениям Гражданского кодекса о форме сделок, необходимо напомнить, что требования к форме сделок регулируются статьей 158 ГК. Согласно пункту 1 данной статьи сделки совершаются устно или в письменной форме (простой или нотариальной). Исходя из этого, можно сделать вывод, что заверения об обстоятельствах могут быть выражены в той форме, в которую должна быть облечена основная сделка. То есть для устных сделок допустима устная форма выражения заверений об обстоятельствах, а для письменных сделок необходим письменный или иным образом зафиксированный факт предоставления заверения об обстоятельствах.
Абзац пятый пункта 34 Постановления Пленума от 25.12.2018 № 49 «О некоторых вопросах применения общих положений Гражданского кодекса Российской Федерации о заключении и толковании договора», толкует закон таким образом, что сторона не вправе ссылаться на свидетельские показания в подтверждение факта предоставления заверения. Но речь по сути идет о проблематике доказывания, а не о форме заверений. Однако надо помнить, что в случае возникновения спора, отсутствие письменной формы заверений лишает сторону права ссылаться на свидетельские показания. Сказанное отнюдь не означает, что указанное заверение не может быть доказано другим способом. В подтверждение тому, можно привести Постановление Волго-Вятского округа от 1 марта 2023 года по делу № А29-12820/2020. В качестве доказательства по данному делу, фигурировала запись голосового сообщения оправленная посредством мессенджера WhatsApp. Суд посчитал ее недостоверным заверением и пришел к выводу, что запись не является свидетельскими показаниями, то есть является допустимым доказательством по делу.
Изученная нами судебная практика, позволяет сделать вывод о том, что основным критерием для судов по поводу формы высказывания заверений, является то, что бы она позволяла установить их адресата, их условия и подлинность (см. например Постановление Девятнадцатого арбитражного апелляционного суда от 11.10.2016 года № 19АП-4508/2016 по делу № А14-18691/2015).
Переходя к рассмотрению вопроса о последствиях выдачи недостоверных заверений, то давшая такие заверения сторона обязана возместить другой стороне по ее требованию убытки причиненные недостоверностью таких заверений, или уплатить предусмотренную договором неустойку.
Сторона, полагавшаяся на недостоверные заверения контрагента, имеющие для нее существенное значение, наряду с требованием о возмещении убытков или взыскании неустойки также вправе отказаться от договора, если иное не предусмотрено соглашением сторон.
Кроме того, в соответствии с пунктом 3 статьи 431.2 ГК РФ, право требовать признания договора недействительным появляется у стороны заключившей договор под влиянием обмана или существенного заблуждения. А признание договора недействительным, равно как и незаключенным, не является препятствием к взысканию убытков или предусмотренной договором неустойки.
Анализируя данную статью можно заметить, что законодатель при установлении вида ответственности, исходит из субъектного состава сторон договора. Так последствия, в виде обязанности возместить другой стороне по ее требованию убытки причиненные недостоверностью заверений, или уплате предусмотренной договором неустойки применяются к стороне, давшей недостоверные заверения при осуществлении предпринимательской деятельности, а равно и в связи с корпоративным договором либо договором об отчуждении акций или долей в уставном капитале хозяйственного общества, независимо от того, было ли ей известно о недостоверности таких заверений, если иное не предусмотрено соглашением сторон. Следовательно можно считать, что вне рамок осуществления предпринимательской деятельности, при рассмотрении вопроса об ответственности за недостоверные сведения, необходимо брать во внимание тот факт, было ли известно стороне дающей недостоверные заверения об их недостоверности. Иными словами необходимо установить факт заведомости дачи недостоверных заверений.
Применение последствий предусмотренных статьей 431.2 ГК РФ, не исключает применение правил об отдельных видах договоров, а также общих положений о договоре и обязательствах, в случае если сторона договора заверила контрагента о тех обстоятельствах которые относятся непосредственно к предмету договора. Если недостоверные заверения не были связаны непосредственно с предметом договора, то статья 431.2 ГК РФ должна применяться в совокупности с положениями главы 25 Гражданского кодекса об ответственности за нарушение обязательств.
Согласно пункта 36 Постановления Пленума от 25.12.2018 № 49 «О некоторых вопросах применения общих положений Гражданского кодекса Российской Федерации о заключении и толковании договора», при недостоверности предоставленного стороной договора заверения другая сторона, полагавшаяся на имеющее для нее существенное значение заверение, наряду с применением указанных в статье 431.2 ГК РФ мер ответственности, вправе отказаться от договора (статьи 310 и 450.1 ГК РФ), если иное не предусмотрено соглашением сторон.
Таким образом, закон предоставляет стороне пострадавшей от не соответствующих действительности заверений об обстоятельствах имеющих значение для заключения, изменения или прекращения договора, широкий круг возможностей по защите своего нарушенного права.
Поскольку рассмотренный в статье институт заверений об обстоятельствах активно используется не только при заключении договоров, но и при преддоговорных правоотношениях сторон, статью 431.2 ГК РФ целесообразно дополнить определением заверений, выражающим их сущность. Можно предложить следующую формулировку: «Заверения об обстоятельствах являются выраженной в тексте договора, переписке сторон или иной форме позволяющей ее идентифицировать, значимой информацией касающейся заключения, исполнения, изменения или прекращения договора, на которую вправе полагаться сторона получившая такие заверения. Сторона которая предоставляет заверения, берет на себя риск соответствия/несоответствия своих утверждений действительности».